Las criptomonedas, incluidas las CBDC, ahora se han convertido en parte de la historia de las altas sanciones de adopción.
El uso de criptomonedas para escapar de las sanciones internacionales de diversas organizaciones gubernamentales internacionales como las Naciones Unidas (ONU), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial, entre otros, ha sido una preocupación para los reguladores desde el inicio de las criptomonedas. .
La adopción cada vez mayor de monedas digitales en los últimos dos años hace que esta discusión sea más importante que nunca, especialmente con la llegada de las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) como el yuan digital.
En una entrevista el 17 de noviembre, el subsecretario del Tesoro, Wally Adeyemo, de Estados Unidos, dijo que la efectividad de las sanciones estadounidenses no se vería socavada por las monedas digitales del banco central.
Los comentarios de Adeyemo siguen a los comentarios del oligarca ruso sancionado Oleg Deripaska, quien instó al gobierno ruso a usar Bitcoin para escapar de las sanciones estadounidenses e incluso debilitar el dominio del dólar estadounidense. Deripaska dijo: «Estados Unidos se había dado cuenta hace mucho tiempo de que los pagos digitales no controlados no solo podían deshacer la efectividad de todo el mecanismo de sanciones económicas, sino también devaluar el dólar en su conjunto».
La administración de Biden en general ha adoptado una postura dura contra las empresas de criptomonedas que abordan tales causas. Ha encontrado que los intercambios de criptomonedas son culpables de permitir ataques de ransomware facilitados por países rivales.
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Los ataques de ransomware son la punta del iceberg
En septiembre, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro sancionada agente de venta libre Suex al agregarlo a la lista de ciudadanos especialmente designados para quienes los activos están bloqueados y todos los individuos estadounidenses tienen prohibido realizar transacciones financieras con ellos. Las oficinas del corredor en Moscú y Praga también fueron citadas por la oficina del gobierno como parte de sus sanciones, incluidas 25 direcciones de criptomonedas para Bitcoin (BTC), Ether (ETH) y Tether (USDT).
Más recientemente, el 8 de noviembre, el regulador sancionó el intercambio de criptomonedas Chatex y confiscó $ 6.1 millones en tokens de criptomonedas de la compañía. Ambos intercambios fueron sancionados por las mismas razones, es decir, aceptar criptomonedas que se utilizaron para pagar a los piratas informáticos por ataques de ransomware.
CryptoTech discutió estas sanciones con Ari Redbord, jefe de asuntos legales y gubernamentales en TRM Labs, un protocolo de inteligencia blockchain. Redbord se desempeñó anteriormente como asesor principal del Subsecretario de Estado y del Subsecretario de Estado para Terrorismo e Inteligencia Financiera en el Tesoro de los Estados Unidos.
Redbord dijo a CryptoTech: «Estos son intercambios anidados que no cumplen con las normas o proveedores de servicios de activos virtuales parásitos que se anidan en la infraestructura de intercambios más grandes que cumplen con las normas para aprovechar su velocidad y liquidez».
Los intercambios como estos viven a la sombra del ecosistema de criptomonedas que cumple en gran medida y no cuentan con procedimientos de cumplimiento adecuados para prevenir riesgos financieros ilegales. Redbord mencionó además la posición de la administración sobre el tema:
«La administración ha sido muy clara en que el ransomware no es un problema de criptografía. Es un problema cibernético y la atención debe centrarse en fortalecer las defensas cibernéticas. El Tesoro ha sido muy deliberado en sus acciones, solo después de la parte vulnerable ilegal del ecosistema de criptografía. ejemplo, VASP parasitarios y servicios de mezcla de redes oscuras, en lugar de la abrumadoramente legal y creciente criptoeconomía.
El financiamiento del terrorismo con criptomonedas también es una preocupación importante para los reguladores. De hecho, es uno de los principales motivadores detrás de la intención del regulador indio de prohibir las criptomonedas, lo que provocó una venta de pánico en la región cuando se reveló el desarrollo.
Redbord mencionó que ha habido un cambio mundial en el último año hacia un mundo «posterior al 11 de septiembre» en el que el campo de batalla ahora es principalmente digital. Añadió: «Hemos visto el uso de criptomonedas en el financiamiento del terrorismo, pagos de ransomware y lavado de dinero programático por parte de actores estatales como Corea del Norte. Pero también hemos visto a las fuerzas del orden usar herramientas de análisis blockchain. […] rastrear y rastrear el flujo de fondos para reducir los riesgos planteados por estos actores ilegales.
El hecho de que la mayoría de las criptomonedas y las cadenas de bloques que las habilitan sean de código abierto significa que las fuerzas del orden, los supervisores y las instituciones financieras tienen una mejor visibilidad del flujo de fondos que en los mecanismos de transacción habilitados para fiat. Sin embargo, para garantizar de manera efectiva que las criptomonedas no se utilicen para evitar sanciones, es esencial que los organismos de control financieros comprendan mejor la clase de activos y la tecnología que las respalda.
Charlie Chen, director de marketing del protocolo financiero descentralizado de Horizon Finance, dijo a CryptoTech: «Los gobiernos y las instituciones financieras aún no han aprendido a trabajar con las criptomonedas, por lo que realmente pueden ser elegidos para cometer delitos. El mundo está lleno de historias como Silk Carretera Hay casos criminales reales que involucran criptomonedas y hay condenas, lo que significa que hay evidencia.
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Las CBDC tendrán un impacto mínimo en las sanciones
Otro aspecto de la criptomoneda que podría afectar potencialmente las sanciones es la moneda digital del banco central. China es actualmente el líder donde los CBDC participan en el programa CBDC más avanzado: el pago electrónico en moneda digital como el yuan digital.
En el pasado, los grandes bancos chinos han tenido operaciones en los EE. UU. hecha pasos tentativos para cumplir con las sanciones de EE. UU. Pero algunos han temido que la adopción de esta CBDC en los mercados globales podría conducir al debilitamiento del dólar con el tiempo, a menos que Estados Unidos se ponga al día con el programa de China.
Sin embargo, Chen opina que no hay muchas posibilidades de que las CBDC puedan utilizarse para eludir las sanciones económicas. Dijo: «Actualmente, la mayoría de las transacciones internacionales se realizan en dólares estadounidenses, y las empresas rusas encontrarán problemático persuadir a sus socios de que abandonen las transacciones en dólares estadounidenses en favor de un rublo digital».
Agregó que los mecanismos y algoritmos existentes para rastrear transacciones ya permiten la detección de transacciones sospechosas y, en el futuro, estos mecanismos solo se volverían más avanzados y eficientes.
En la actualidad, no existen barreras que impidan el pago de un sancionado por un servicio con criptomonedas como Bitcoin. Incluso con el uso de criptomonedas y billeteras populares en la lista blanca, estas transacciones pasarán desapercibidas para los supervisores financieros. Chen explicó, sin embargo, que surgen problemas cuando los tokens se cambian por moneda fiduciaria y se transfieren a la cuenta bancaria de la parte sancionada.
Chen agregó: «Si usa un intercambio grande como Binance, esta transferencia bancaria no funcionará. Por lo tanto, tendrá que usar servicios de intercambio más pequeños que son tan populares en el espacio postsoviético.
Si bien las criptomonedas se están generalizando cada día más, permanecen en gran parte sin regular en muchas jurisdicciones de todo el mundo y la adopción es aún nueva. Como tal, continúa utilizando la capacidad de las criptomonedas a escala de estado-nación para evitar sanciones.
Una cosa está clara, ya sea que las criptomonedas resulten ser la próxima iteración de dinero como solo otra forma de inversión, los reguladores controlan su uso en actividades ilegales como la eliminación de sanciones.
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